Kada je 2020. godine krenula pandemija panika koja se stvora zahvatila je sve društvene sektore, a za mnoge je gori kaos od onog u zdravstvu nastao u ekonomiji. Države su osiguravale ogromne svote novaca kako bi spasile horde nezaposlenih koje je generirao sveopći lockdown, a općoj pomami za poticaje novac se praktički dijelio šakom i kapom, uz često labave kriterije i manjkave sustave provjera.
Dok je virus zatvarao poduzeća i uništavao čitave branše, savezna je vlada SAD-a potpisala jedan od najvećih paketa pomoći ikad. Sada, gotovo dvije i pol godine od početka pandemije američki financijski inspektori bore se s istragom jedne od najvećih prevara u povijesti te zemlje.
Kako piše New York Times, vlada je usred pandemije davala naknade za nezaposlene zatvorenicima, imaginarnima i mrtvima. Novac se slao na "farme" za koje se ispostavilo da su prednje dvorišta, plaćalo se ljude koji su bili na vladinim crnim listama, a zajmovi su se odobrili i za 342 osobe potpisane kao "neimenovani".
Minimalni uvjeti, nikakav nadzor
Za vladine programe za pomoć nezaposlenima i poticanje gospodarstva u vladi Donalda Trumpa 2020. godine odobren je paket pomoći vrijedan 3,1 bilijuna dolara, nakon čega je uslijedio dodatni paket od 1,9 milijardi dolara koji je 2021. potpisao predsjednik Joe Biden.
Taj je novac u ruke građana, kako se sada ispostavilo, odlazio uz minimalne uvjete i nadzor. Tisuće ljudi ukrale su milijarde dolara, uključujući barem jednog amatera koji se svojim hvalio kriminalnim aktivnostima na YouTubeu.
Na slučajevima pandemijskih prevara trenutno je uposleno 500 ljudi u uredima 21 državnog inspektora, uz istražitelje F.B.I.-a, Tajne službe, Poštanske inspekcijske službe i Porezne službe.
Savezna vlada do sada je već optužila 1500 ljudi za prijevaru vezanu uz programe pomoći u pandemiji, a više od 450 ljudi već je osuđeno. No, te su brojke samo kap u moru brda dojava i tragova za koji se uporno istražuju.
U uredu glavnog inspektora Ministarstva rada otvoreno je 39.000 istraga, dok se dva milijuna potencijalno lažnih zahtjeva za kredit tek trebaju razvrstati. Zbog nevjerojatnog broja slučajeva, službenici već sada priznaju da neke male krađe možda nikada neće biti procesuirane. Ranije ovog mjeseca, predsjednik Biden potpisao je zakone kojima se rok zastare za neke prijevare povezane s pandemijom produljuje s pet na 10 godina, što bi vladi trebalo osigurati više vremena za pokretanje slučajeva.
Sustav se oslanjao samo na čast građana
"Moja poruka tim prevarantima vani je sljedeća: Ne možete se sakriti. Pronaći ćemo vas”, rekao je Biden tijekom potpisivanja ove odluke u Bijeloj kući.
"Pred nama su godine i godine i godine rada. Uvjeren sam da ćemo iskoristiti svaki zadnji dan od tih 10 godina", rekao je Kevin Chambers, glavni tužitelj za pandemiju Ministarstva pravosuđa.
Savezna vlada osigurala je oko 5 bilijuna dolara pomoći u tri odvojena zakonska paketa. Istražitelji sada shvaćaju da je Kongres, u žurbi da brzo izvuče novac, osmislio sva tri paketa s istim nedostatkom: oslanjali su se na sustav časti građana.
Tako je primjerice proširena naknada za nezaposlene davala radnicima dodatnih 600 dolara tjedno u saveznim fondovima za nezaposlene povrh onoga što su dobivali od svoje države. Program je financirala savezna vlada, ali njime su upravljale države, koje su često imale labava pravila oko kvalifikacija. Podnositelji zahtjeva nisu morali pružiti dokaz da su izgubili prihod zbog Covid-19; jednostavno su se morali obećati da je to istina. Sličan pristup "vjerujemo vam na riječ" korišten je u dva programa zajma koje je vodila Small Business Administration.
Propusti su bili smiješni
U nekim slučajevima, propuste je bilo komično lako uočiti: u jednom je slučaju 29 država isplaćivalo naknade za nezaposlene istoj osobi. U drugom, zaposlenik poštanske službe dobio je zajam od 82.900 dolara za tvrtku pod nazivom "Poštanske usluge SAD-a". Drugi je Amerikanac dobio 10 zajmova za 10 nepostojećih tvrtki koje su se navodno bavile renoviranjem kupaonice, koristeći adresu e-pošte trgovine brzom hranom, piše New York Times.
U drugom slučaju, majka i kći u okrugu Westchester, N.Y., optužene su za pretvaranje prijevare u franšizu - pomažući drugim ljudima da smisle lažne poslove kako bi dobili zajmove iz programa ekonomske katastrofe. Andrea Ayers savjetovala je jednu klijenticu da kaže vladi kako je vodila pekarski posao od kuće, iako nije bila pekarica.
"Ti pečeš," Ayers je poslala u poruci klijentici, dodajući četiri emojija koji se smiju i plaču, prema dokumentima o koje su objavili istražitelji, a prenio NYT.
"Lol", odgovorila je klijentica.
Kupovale su se vile, jahte i Pokemon karte
Tužitelji su rekli i da je kći Ayers, Alicia Ayers, poslala poruku drugoj klijentici da mala veličina zajmova znači da je malo vjerojatno da će biti kažnjeni:
"10 tisuća nije dovoljno za zatvorsku kaznu, lol."
Majka i kći svoje su klijente savjetovale preko poruka, dok neki Amerikanci nisu bili toliko diskretni. YouTub su preplavili videi u kojima se detaljno objašnjava kako prevariti državu i uzeti zajmove, a takvih je savjeta bilo na svim društvenim mrežama. I dok su neki od njih novac potrošili na osnovne životne potrepštine, bilo je onih koji su iz pohlepe kupovali jahte, vile, pa čak i skupe Pokemon karte za koju je prevarant Vinath Oudomsine izdvojio čak 57 tisuća dolara.
"Jasno je da se radi o desecima milijardi u prijevarama. Bi li me iznenadilo da premaši 100 milijardi dolara? Ne", zaključio je Michael Horowitz, predsjednik Odbora za odgovornost odgovora na pandemiju, šef svih inspektora agencije zaposlenih na slučajevima prijevare.
