Updegrave u obzir uzima slučaj 28-godišnjaka koji bi uz odvajanje 100 kuna mjesečno za milijun do 65. godine morao godišnje ostvarivati profit od 13,5 posto, koji je prilično teško ostvariv osim u vremenima poput dioničkog buma koji je Hrvatsku pogodio prije nekoliko godina.
Uz odvajanje 250 kuna mjesečno, za milijun bi bio potreban rast od deset posto godišnje, a uz 400 kuna mjesečno bilo bi potrebno ostvarivati osam posto prinosa godišnje, što je već ambiciozan, ali ostvariv cilj. Uz 500 kuna traži se sedam posto, a uz 650 kuna šest posto, piše Business.hr.
Osobama koje u mladosti mogu sebi priuštiti nešto veći rizik radi većih prinosa, Updegrave savjetuje da ulažu ponajprije u dionice, a ostatak od primjerice 10 do 30 posto portfelja u obveznice. Portfelj mora biti diversificiran.
Svi oni koji će se upustiti u štednju po Updegravoj formuli trebaju imati na umu da će 2047., uz stopu inflacije od 2,5 posto, vrijednost milijuna pasti na 400.000.
Prethodni članci:
arti-200912290571006 arti-201007290800006
